צוואה נוטריונית: היתרון, ההליך ומתי כדאי

משפחה נקלעה להתדיינות של ארבע שנים סביב צוואה של אב שהוריש את דירתו לבת שטיפלה בו. האחים טענו שלא היה כשיר ושהופעלה עליו השפעה. הצוואה נערכה בעדים — שכנים שלא זכרו פרטים והעידו באופן מגומגם.

אילו אותה צוואה בדיוק הייתה נערכת בפני נוטריון, נקודת הפתיחה הייתה שונה לחלוטין: גורם מוסמך, שתפקידו לוודא הבנה ורצון חופשי, שרשם את הפעולה בפנקס ושמר עותק. זה לא היה מונע את הטענות — אבל זה היה משנה את מי שנושא בנטל.

מה מייחד אותה

צוואה נוטריונית היא סוג של צוואה בפני רשות לפי חוק הירושה, תשכ״ה-1965. הנוטריון פועל כרשות המאשרת, ומכאן נובעים היתרונות:

• אינה מחייבת עדים. זה מבטל את הפגם השכיח ביותר בצוואות — עדים שלא היו באותו מעמד, או עד פסול שהוא נהנה או בן זוגו.
• קשה במיוחד לתקיפה. גורם מוסמך אישר שהמצווה הצהיר בפניו והבין את מעשהו.
• נשמרת בפנקס הנוטריוני. אין סיכון אובדן, ואין חזקה שהמצווה השמיד אותה.
• תיעוד ההליך. הנוטריון רושם את נסיבות העריכה, ובכך יוצר ראיה על כשירות ועל רצון חופשי.

ההליך

1. המצווה מתייצב אישית. אין ייצוג ואין ייפוי כוח — צוואה נערכת בגוף ראשון בלבד.
2. הנוטריון מזהה אותו בתעודה רשמית.
3. הוא משוחח עמו ומוודא שהוא מבין מה רכושו, מי יורשיו הטבעיים, ומה משמעות ההוראות.
4. הוא מוודא שהמצווה פועל מרצון חופשי, ללא לחץ. לשם כך השיחה נערכת ביחידות — בלי בני משפחה בחדר.
5. הצוואה מוקראת בפני המצווה.
6. המצווה מצהיר שזו צוואתו וחותם.
7. הנוטריון מאשר, חותם בחותמו, ורושם בפנקס. עותק נשמר במשרדו.

הסעיף הרביעי הוא לב העניין ולא פורמליות. נוטריון שמאפשר לבן משפחה נהנה להישאר בחדר פוגע בערך הראייתי של כל ההליך.

המסלול למי שאינו יכול לקרוא או לחתום

זהו יתרון מעשי גדול, והוא רלוונטי בדיוק במצבים שבהם צוואה נחוצה ביותר — אדם מבוגר, חולה, מוגבל בראייה, או שאינו יודע קרוא וכתוב.

החוק קובע מסלול מובנה: הצוואה מוקראת בפני המצווה, הוא מאשר שזו צוואתו, ובמקום חתימה ניתן להסתפק בסימן או בטביעת אצבע — והנוטריון מאשר בפירוט את הנסיבות ואת מה שנעשה.

בצוואה בעדים, מצב כזה הוא קרקע פורייה להתנגדות. בצוואה נוטריונית הוא מוסדר ומתועד.

כשהמצווה אינו דובר עברית

הנוטריון אינו רשאי לערוך צוואה למי שאינו מבין את שפתה. הפתרונות: צוואה בשפת המצווה, אם הנוטריון שולט בה; או תרגום נוטריוני ומתורגמן, שנוכחותו נרשמת.

זו נקודה מהותית: צוואה שנערכה בשפה שהמצווה אינו שולט בה היא צוואה שרצונו לא נבדק בה באמת.

מתי זו הבחירה הנכונה

• כשצפויה התנגדות — צוואה שמדירה יורש טבעי, או שמחלקת באופן לא שוויוני בין ילדים.
• כשהמצווה מבוגר או חולה — ובעיקר כשמצבו עלול להידרדר.
• כשקיימת תלות בנהנה — למשל ילד אחד שמטפל בהורה. זהו בדיוק המצב שמזמין טענת השפעה בלתי הוגנת.
• כשהמצווה אינו יכול לקרוא או לחתום.
• כשהעיזבון מורכב — נכסים בחו״ל, עסק, מבנה משפחתי לא שגרתי.
• כשאין עדים מתאימים — קשישים שכל מכריהם נהנים מהצוואה או בני זוגם.

מה זה לא פותר

חשוב להיות מדויקים. הצורה הנוטריונית מחסנת מפני פגמים צורניים, ומקשה מאוד על טענות כשירות והשפעה — אך אינה מבטלת אותן.

מתנגד עדיין רשאי לטעון שהמצווה לא היה כשיר, או שהופעלה עליו השפעה בלתי הוגנת. מה שהשתנה הוא נקודת הפתיחה: הוא נדרש להתמודד עם אישור של גורם מוסמך שבדק זאת בזמן אמת ותיעד.

כשקיים חשש ממשי לכשירות, כדאי לצרף גם חוות דעת רפואית סמוכה למועד — שילוב של השניים הוא ההגנה החזקה ביותר שקיימת.

ביטול ושינוי

צוואה נוטריונית ניתנת לביטול ולשינוי בכל עת, כמו כל צוואה. הדרך הנקייה: עריכת צוואה חדשה שמצהירה במפורש שהיא מבטלת כל צוואה קודמת.

מכיוון שהמקורית שמורה בפנקס הנוטריוני, השמדה פיזית של עותק שברשות המצווה אינה מבטלת אותה. זהו יתרון מבחינת יציבות — וגם דבר שצריך לדעת עליו כשרוצים לשנות.

התעריף

לצוואה נוטריונית תעריף נפרד וגבוה יותר מאימות חתימה, בשל מורכבות ההליך. הוא קבוע בתקנות ואינו נתון למשא ומתן.

עריכת נוסח הצוואה עצמה, להבדיל מאישורה, היא שירות משפטי נפרד. פירוט: תעריף נוטריון.

שאלות ותשובות

שוקלים צוואה נוטריונית?
משרד עורך הדין והנוטריון אהוד גולן עורך ומאשר צוואות נוטריוניות, לרבות ביקורים מחוץ למשרד. לפרטים: 077-4490059

קראו גם

• צוואת יחיד: הצורות שהחוק מכיר
• צוואה הדדית
• צו קיום צוואה
• אישורים נוטריוניים
• תעריף נוטריון

האמור לעיל הוא מידע כללי ואינו מהווה ייעוץ משפטי או תחליף לבדיקה פרטנית. מועדים ושיעורי מס עשויים להשתנות.